根据业务发展需要，按照宁波银行股份有限公司采购相关管理办法，我行拟对《渠道反欺诈统一处置关联图谱及分析能力建设项目 项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、供应商需具有同业反诈项目建设或电子渠道建设的实施案例，对金融行业反诈知识有一定的了解；

2、供应商实施人员需在spring框架、java、vue、SQL方面具备开发经验；对联机接口对接、审批复核流程的建设具备开发经验。

3、供应商需支持按照行方框架进行研发，能支持个性化需求，并能提供完备完全的解决方案，且具备较强的架构设计能力，能够完成强复用性的业务组件设计；

4、供应商中标后应有足够人力立即投入研发，保障部署上线的及时性；

5、供应商同意本次项目开发所形成的相关成果，包括应用系统和技术文档归属我行，我行是该成果的著作权、专利申请权、专利权、技术秘密及其其他相关知识产权的所有人；

6、供应商实施人员须服从行方研发管理要求，遵守行方各项研发测试管理制度。

7、公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，人员面试不合格的公司不予准入。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在2025年10月24日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人：张学辉 0574-83050673（采购部）

沈卢杰15168570011

郑骏 18658207316 （科技部）

渠道反欺诈统一处置关联图谱及分析能力建设 项目主要需求概述

一、项目背景

关联图谱一期项目已于2025年8月完成上线验收。为提高处置效率，统一处置计划集成关联图谱及相关分析能力，面向全行运营条线员工进行应用，在风险事件处置过程中员工可同步分析客户的关联风险，使风险判断更加精准有效。

二、主要需求

在“处理”页面新增一级页签“实用工具”一级页签，为员工排查提供便利，包括“关联图谱应用”、“公安流水核验”、“排查tips”。

（一）新增“关联图谱”应用

集成关联知识图谱能力，核查客户周边关联人的风险，展示所有关联信息，支持放缩、跳转、标记、单笔排查等功能，支持查预警客户信息。

1、操作逻辑

预警任务（包括事中、专项，含个人对公）点击处理，在“客户图谱”页签展示图谱信息。

2、页面元素

（1）个人

（2）对公

3、详细功能

❑时间选择：默认产生近1周内的关联信息，可按需拓展。

❑关联维度：可以通过“+”、“-”号，展开和合并该关联维度的明细。

❑数量：通过右侧括号中的数字具体有几个关联方。

❑展示上限：默认最多展示10个关联客户，可点击“搜索其他”后，弹窗展示所有关联客户信息。

❑风险标注：与处置平台排查历史表关联（期限1个月），核查异常管控的（红），核查未完成/未管控的（黄）、未排查过无颜色。

（二）公安流水核验

直连智卡通“交易流水核验”功能，核验客户外部公安侧的关联风险。

1、操作逻辑

员工选择客户名下卡时间范围，发送公安流水核验，核验完成后展示核验结果。核验条数强控不超过5000条，否则报错不允许提交。流水核验结果提供刷新按钮。

2、 页面元素

（三）排查小贴士

目前，部分分支行同事在排查处置过程中，对于一些关注点或注意事项不够明确，通过新增排查小贴士功能，提升分支行同事的排查处置效率。

三、其他需求

（一）新增非实时排查

新增3个T+1排查，由数仓日终自动推数产生排查：

1、司法冻结解除客户排查。司法冻结到期自动解冻的，同时有行内管控的，生成排查。

2、两卡风险账户排查。智卡通推送风险名单管控的，次日生成排查。

3、电诈查冻扣排查。一周内频繁电诈协查的，次日生成排查。

（二）阳光解冻升级

根据监管要求及运行情况，对前期已上线的阳光解冻系列功能进行优化完善，包括新增“手工导入申诉”模块、新增进度查询、新增申诉材料补传等。

（三）平台运维优化

针对处置平台运营过程中发生的生产运维问题，进行优化完善。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

服务提供商全称
成立日期		法人代表
公司类型		注册资本&币种
统一社会信用代码
公司地址
联系人		联系人电话
公司主营业务

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）