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云南红塔银行股份有限公司关于个人银行账户排查清理的公告

2022年07月28日





云南红塔银行股份有限公司

关于个人银行账户排查清理的公告

尊敬的客户：

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）等相关规定，为防范电信诈骗风险，更好地保障您在我行账户资金安全，向您提供更加优质、高效、安全的服务，我行将对您名下的个人银行账户开展排查清理工作，现将相关事项公告如下。

一、排查清理范围

（一）长期不动户

截至2022年6月30日，连续5年（含）以上未发生存现、取现、转账等主动收付业务（结息等非客户主动发起的业务除外），账户余额为人民币10元（含）以下，且与我行无其他签约业务的个人银行账户。

（二）个人客户身份信息不规范账户

客户身份信息中姓名、性别、国籍、职业、住所地（经常居住地）或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码或有效期限等信息缺失、错误、无效或已发生变化的个人银行账户。

（三）一人多户或其他存疑账户

1.同一客户在我行开立2个（含）以上Ⅰ类户；

2.同一手机号码用于多个客户开立个人银行账户；

3.经有权机关查冻扣且交易存疑的个人银行账户；

4.其他交易存疑的个人银行账户。

二、排查清理方案

（一）长期不动户

我行将于2022年8月27日，对于符合清理范围且在本公告发布之日起至清理日期间未进行激活的账户实施销户处理。

（二）个人客户身份信息不规范、一人多户或其他存疑账户

我行将于本公告发布之日起，逐步分批、持续开展存量个人银行账户的清理工作，对满足上述条件的个人银行账户且未进行合理性说明或及时更新客户信息的，我行将视情况对账户采取包括但不限于“暂停非柜面交易、只收不付、不收不付、账户降级”等相关安全控制措施。

三、温馨

（一）长期不动户

为保障您的权益不受损，如您的账户在长期不动户清理范围内，且希望继续使用的，请务必于2022年8月27日公告期满前本人持有效身份证件原件及账户凭证到我行任一网点办理激活手续。如逾期未激活，我行将视同您已知晓，并同意我行依据公告内容对符合条件的个人银行账户予以清理销户。对于纳入销户范围的账户，销户后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件原件及原账户凭证前往开户网点办理余额追溯退还。

（二）个人客户身份信息不规范账户

如您在我行留存的个人客户信息有缺失、错误、无效或已经发生变化的，请您持本人有效身份证件原件至我行任一营业网点办理补充或更新，或通过我行手机银行自助渠道进行信息更新。

（三）一人多户或其他存疑账户

由本人持有效身份证件原件及账户凭证至我行任一营业网点进行账户降级或合理性登记，保证账户正常使用。如您的账户交易已被限制，您可凭本人有效身份证件原件及账户凭证办理身份或账户核实。不再需要使用的账户，建议您尽快办理销户。

四、特别提醒

我行在排查清理、账户核实过程中，不会以任何理由要求您提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作。请谨防以“账户清理”、“账户信息核实”等为由的诈骗行为。

如您对以上内容有任何疑问，敬请咨询我行营业网点工作人员或拨打我行客服电话0877-96522进行咨询。由此给您带来的不便，敬请谅解，我行将继续竭诚为您提供优质、快捷的金融服务。

特此公告。

云南红塔银行股份有限公司

2022年7月27日















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